Державна служба фінансового моніторингу України почала окремо аналізувати великі операції з готівкою.
Йдеться про випадки, коли готівку використовують для придбання дорогої нерухомості, елітних автомобілів та іншого майна преміального сегмента.
Про це повідомив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін.
Які покупки будуть у фокусі
За словами Проніна, йдеться не про побутові витрати чи звичайні заощадження громадян.
Увагу приділятимуть значним сумам, які витрачають на купівлю дорогих активів.
Як приклад він навів елітний автомобіль вартістю 100 тис. доларів. За поточним курсом це понад 4,3 млн грн.
Чому походження коштів перевірятимуть
У Держфінмоніторингу наголошують: сама готівка не є порушенням.
Однак якщо йдеться про значні суми для купівлі дорогого майна, походження таких коштів має бути зрозумілим і підтвердженим.
Особливу увагу звертатимуть на випадки, коли вартість покупки не відповідає офіційним доходам покупця.
Які операції вважатимуть ризиковими
Окремим ризиковим фактором є ситуація, коли готівку вносять через різні банки з повторним використанням тих самих документів про доходи.
Формально одна довідка може підтверджувати окрему операцію.
Однак фінансова розвідка аналізує не лише один платіж, а повну картину: суми, періодичність, зв’язки між операціями та реальне походження коштів.
Як працюватиме перевірка
Держфінмоніторинг співпрацює з банками, аналізує отриману інформацію, працює з реєстрами та міжнародними партнерами.
Якщо виявляються ознаки можливого злочину, матеріали передають правоохоронним органам.
За наявності підстав можуть блокуватися видаткові фінансові операції.
Контекст
З 2 лютого 2026 року в Україні діє оновлений порядок фінансового моніторингу.
Він посилює контроль за ризиковими операціями та розширює взаємодію між державними органами.
У 2025 році Державна податкова служба, Держфінмоніторинг і Бюро економічної безпеки підписали меморандум про співпрацю.
Документ передбачав посилення обміну інформацією, створення спільних робочих груп і координацію дій у протидії фінансовим правопорушенням.
Що це означає для громадян
Великі покупки за готівку можуть привертати більше уваги фінансового моніторингу.
Особливо якщо вартість майна не відповідає офіційним доходам або джерело походження коштів неможливо підтвердити документально.
Джерело: Державна служба фінансового моніторингу України
Дізнавайтесь новини юридичного світу першими у телеграм-каналі Окремої Думки
