Національний банк України застосував рекордні штрафи до двох найбільших мереж терміналів самообслуговування — EasyPay та City24. Кожна з компаній отримала штраф у розмірі 135 млн грн за порушення вимог фінансового моніторингу та недоліки у процедурах ідентифікації клієнтів.
Що виявив НБУ
За інформацією регулятора, під час перевірок було встановлено низку порушень, пов’язаних із проведенням операцій через платіжні термінали. Зокрема, йдеться про недостатню ідентифікацію користувачів під час здійснення платежів на суми до 5 тис. грн, які підпадають під спрощені процедури фінансового моніторингу.
У НБУ також звернули увагу на окремі операції, які викликали сумніви щодо їх реальності. За даними перевірок, деякі транзакції відбувалися настільки швидко, що фізично внести відповідну суму готівки до термінала за такий час було неможливо. Крім того, виявлено випадки використання одного номера телефону для проведення операцій у різних регіонах країни протягом короткого проміжку часу.
Підозри щодо легалізації готівки
У Нацбанку припускають, що окремі термінали могли використовуватися для легалізації коштів сумнівного походження. Під час перевірок також аналізувалися записи камер відеоспостереження, які, за інформацією регулятора, в окремих випадках не відповідали кількості зафіксованих транзакцій.
Результати перевірок уже передано до правоохоронних органів для подальшого аналізу та перевірки можливих порушень законодавства.
Хто контролює ринок терміналів
EasyPay та City24 є найбільшими операторами ринку платіжних терміналів в Україні. За даними, наведеними у матеріалі, на ці дві мережі припадає близько 70% усіх терміналів самообслуговування в країні.
Попри накладені санкції, компанії продовжують працювати. Водночас у НБУ вже готують зміни до правил роботи ринку, які можуть передбачати посилення фінансового моніторингу, обов’язкову фото- та відеофіксацію клієнтів, а також додаткові обмеження на проведення операцій через термінали самообслуговування.
Джерело: Національний банк України
Дізнавайтесь новини юридичного світу першими у телеграм-каналі Окремої Думки
