Національний банк України підготував проєкт нових правил контролю за платіжними операціями. Вони передбачають ширші можливості для банків і платіжних сервісів щодо перевірки переказів, встановлення лімітів та блокування операцій у разі виявлення ризиків.
Що сталося
Національний банк України запропонував посилити вимоги до контролю платіжних операцій.
Відповідні зміни містяться у проєкті постанови, який наразі винесено на обговорення.
Що може змінитися
Якщо нові правила ухвалять, банки та платіжні сервіси зможуть ретельніше перевіряти операції клієнтів і швидше реагувати на підозрілу активність.
Зокрема, вони зможуть:
- частіше призупиняти платежі для додаткової перевірки;
- вимагати повторну або додаткову верифікацію клієнта;
- встановлювати індивідуальні ліміти на операції;
- блокувати платіжні картки;
- закривати рахунки у разі виявлення суттєвих ризиків.
Які операції можуть вважати підозрілими
До ризикових ознак можуть зараховувати масове відкриття рахунків, аномально велику кількість переказів або невідповідність операцій типовій фінансовій поведінці клієнта.
Також увагу можуть привертати швидкий транзит коштів через рахунок, часта зміна номера телефону, пристрою або інших даних, пов’язаних із доступом до банківського сервісу.
Наявність окремої ознаки не обов’язково означатиме автоматичне блокування. Рішення залежатиме від сукупності факторів і результатів перевірки.
Що далі
Наразі запропоновані зміни ще не набули чинності.
Пропозиції та зауваження до проєкту постанови Національний банк прийматиме до 31 липня 2026 року. Після завершення обговорення документ можуть доопрацювати.
Чому це важливо
Нові правила можуть посилити боротьбу з шахрайством, використанням підставних рахунків і незаконним переказом коштів.
Водночас клієнти банків можуть частіше стикатися з додатковими перевірками, тимчасовим зупиненням платежів або необхідністю пояснювати походження та призначення коштів.
Джерело: Національний банк України
Дізнавайтесь новини юридичного світу першими у телеграм-каналі Окремої Думки
