В Україні пропонують запровадити механізм «безпечної гавані» для банків. Він має захистити фінансові установи від юридичних ризиків під час передавання державним органам інформації про підозрілі операції.
Що передбачає ініціатива
Механізм дозволить банкам обмінюватися інформацією з уповноваженими державними органами за чітко встановленими правилами.
Очікується, що це допоможе швидше виявляти відмивання коштів, фінансове шахрайство та інші незаконні операції.
Особливо корисним такий підхід може бути у випадках, коли кошти проходять через кілька банків або фінансові установи в різних країнах.
Як це працює в Європі
Подібний механізм уже застосовують у Європі в межах партнерства Європолу з обміну фінансовою розвідувальною інформацією.
Він дає змогу фінансовим установам і державним органам обмінюватися даними для виявлення складних транскордонних схем.
Чому це актуально для України
Запровадження механізму вважають актуальним через війну, санкційні ризики, активність фінансових шахраїв і спроби обходу встановлених обмежень.
Водночас порядок передавання інформації та гарантії захисту банків мають бути визначені законодавством.
Дізнавайтесь новини юридичного світу першими у телеграм-каналі Окремої Думки
