Кабінет Міністрів зареєстрував у Верховній Раді законопроєкт №16051, який пропонує змінити правила фінансового моніторингу колишніх політично значущих осіб — PEP.
Йдеться про механізм посиленого контролю після того, як людина залишила посаду.
За запропонованими правилами посилений фінмоніторинг колишнього PEP має діяти щонайменше 12 місяців, після чого банк повинен провести індивідуальну оцінку ризиків.
Як пропонують змінити правила
Якщо після року ризики, пов’язані зі статусом PEP, зберігатимуться, банк продовжуватиме посилений моніторинг.
Контроль має тривати доти, доки фінансова установа не встановить, що відповідні ризики більше не існують.
Оцінку ризиків пропонують проводити щонайменше раз на рік.
Такий самий підхід передбачений для членів сімей та пов’язаних осіб колишніх PEP.
Водночас сам факт того, що людина раніше була політично значущою особою, після завершення 12-місячного періоду не має бути достатньою підставою для відмови банку в обслуговуванні.
Якщо банк відмовить у встановленні або продовженні ділових відносин, клієнт зможе вимагати перегляду такого рішення.
Чим новий підхід відрізняється від попереднього
Раніше зміни щодо PEP намагалися включити до законопроєкту №15111-д про оподаткування доходів від цифрових платформ.
Та редакція передбачала, що після 12 місяців банк міг продовжити посилений моніторинг лише за наявності документально підтвердженого високого або неприйнятно високого ризику.
Новий законопроєкт пропонує іншу модель: контроль діятиме щонайменше рік, а після цього його тривалість залежатиме від індивідуальної оцінки ризиків.
Законопроєкт №16051 наразі лише зареєстрований у Верховній Раді та ще має пройти розгляд парламенту.
Дізнавайтесь новини юридичного світу першими у телеграм-каналі Окремої Думки
